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江苏义达腾金融信息服务有限公司涉嫌非法集资骗局

放大字体  缩小字体 发布日期:2018-05-17

  2017年7月18日消息,当代商报(记者 王海峰)投资、理财活动属于金融行为,在目前金融行业分业监管的格局下,各行业之间的监管空白地带往往就是非法集资集中爆发区。然而,不少没有投资经验的准金融和非金融机构打着“投资咨询”“财务咨询”和“资产管理”的旗号,从事各种类金融活动,对他们却没有严格的监管,或者干脆没有准入门槛、监管规则,风险可想而知。

  近日,有读者曝料称:以卖股权、私募基金、大宗商品交易投资等固定理财项目公开招揽市民投资,在全国各地区拥有多家分公司的江苏义达腾金融信息服务有限公司 (以下简称:义达集团),仍然通过业务员在人口密集的街道公开向不特定人群发放公司理财宣传单页募集资金。

  四处揽客 低门槛吸金

  根据爆料人的反映,记者在走访该集团的南京、常州等地区公司时发现业务员均在向不特定对象发放宣传单页。

  在常州九州环宇广场附近义达集团理财师夏经理向记者发送一份理财单页并推荐该公司理财模式,收益列表标注有:起投金额2-100万元,投资期限为3个月,收益率为8%:投资期限为6个月,收益率为9%;投资期限为12个月,收益率为11.8-16%;投资期限为24个月,收益率为12.8-18%。同时宣称:“公司是一家挂牌上市、拥有私募基金牌照的金融集团公司。集团主要经营纯生态绿色食品、旅游度假山庄建设、新能源开发、金融信息服务(帮助企业挂牌上市、股权融资分配、项目投资及管理),集团旗下有4家子公司及遍布各地的分公司。”

  在南京新街口友谊广场附近记者同样发现三三两两的义达集团业务员向过往的人群放送公司理财宣传单页。

  记者在国家企业信用信息公示系统查询得知,以姚洪名义先后注册的公司有江苏义达腾金融信息服务有限公司、南京义达生态农业科技有限公司、江苏义达新能源科技股份有限公司、中悦融汇(北京)投资基金管理有限公司、江苏义达鸿基大宗商品交易中心有限公司等机构。而公司对外宣称义达集团在国家企业信用信息公示系统查询并未查询到相关登记信息。

  对于义达集团向不特定人群发送理财宣传单页,姚洪董事长向记者回应称:这种方式推销产品确实不符合法律规定,我们有的业务员是新来到公司入职,文化学历不高,可能是为了业绩吧!集团目前在整改,到7、8月份就不会出现这样的情况。

  根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。表现为,第一未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。第二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。第三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。第四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

  扯大旗作虎皮 私募基金牌照查无记录

  义达集团常州分公司理财经理向记者提供的一份义达资本2017拟上市公司定增融资协议书(投资咨询与服务协议),并宣称:公司是和九鼎投资合作,投资人的资金是投资大慧九鼎股权投资基金项目。九鼎集团在私募行业很有名气,你们投资人的资金是很安全。而且我们集团公司也是获得中国证券投资基金业协会颁发的私募投资基金管理人牌照,具备开展私募基金产品资质。这个项目起投资金为2万元,收益是按月返还。

  记者询问私募资金有没有银行托管时,该理财经理表示:投资人的资金是直接刷卡到我们公司帐户,然后由公司统一将资金再转到九鼎投资公司。

  为了核实该基金项目的真实性,记者电话联系了昆吾九鼎投资控股股份有限公司(九鼎投资),九鼎投资工作人员向记者回复称:公司从未与义达集团(江苏义达腾金融信息服务有限公司)签订过相关合作协议,也从未授权该公司代销基金产品。

  在公司荣誉栏的墙壁上,记者看到了中国证券投资基金业协会颁发的私募投资基金管理人登记证明,登记编号:P1010660;管理人名称:江苏义达腾金融信息服务有限公司;组织机构代码:30275289-X;法定代表人:姚洪;注册地:江苏南京市秦淮区正洪街18号14层ABC座;登记日期:2015年04月15日。该经理告诉记者:我们是国家备案的正规公司,在中国证券投资基金业协会官网上可以查询的公司相关备案信息。

  现场记者拿手机进行查询,结果是没用相关记录。

  而另一位理财经理表示:我们之前在协会官网可以查询到相关信息,现在具体情况不知道,可能网站出故障了。

  义达集团以九鼎投资名义违法销售所谓的“私募基金产品”,姚洪董事长在接受记者采访时表示:集团公司的股东有参与九鼎投资的部分项目,只是以股东个人名义参与的,公司没用与九鼎投资签订合作协议。

  关于短期投资如何兑付投资人的收益,姚洪董事长称:投资人投的短期产品,公司在短期内是不可能实现利润的,我们会根据资金情况,用后面投资人钱来补充前面投资人的收益,当然了公司每个月都有资金进来,公司会循环合理利用好资金去争取最大利润来覆盖投资人收益。

  记者向姚洪董事长核实私募投资基金管理人牌照为何查询不到时,姚洪董事长的回复有点含糊其辞。

  业内人士指出:高息引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励、利润分红等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑现先前的本息,玩的是击鼓传花的游戏,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。要么无可持续经营能力,资金链断裂是迟早的事。

  名为公司庆典 实为变相归集资金

  记者在义达集团苏州分公司庆典现场了解到,参加庆典活动中老年人分别来自各分公司招揽过来的投资人。活动期间推出的义达鸿基项目,大屏幕显示投资服务申请表:项目名称:鸿基项目;投资期限:一年;投资金额:5万元;固定年化收益率12%;浮动分红:1%;年总收益:6500元;月收益:541.67元;日收益:18.06元;投资金额:11万元;固定年化收益率12%;浮动分红:3%;年总收益:16500元;月收益:1375元;日收益:45.83元;投资金额:21万元;固定年化收益率12%;浮动分红:4%;年总收益:33600元;月收益:2800元;日收益:93.33元;投资金额:51万元;固定年化收益率12%;浮动分红:5%;年总收益:86700元;月收益:7225元;日收益:240.83元;投资金额:101万元;固定年化收益率12%;浮动分红:8%;年总收益:20.2万元;月收益:16833.33元;日收益:561.11元,公司高管人员在现场表示:此项目为公司直接操盘,投资人的本金绝对有保障,另外公司还赠送分红给投资人,让活动高潮迭起。各分公司业务员穿梭在投资人的桌边,极力劝说参会人员现场投资,并称签约投资的客户均有礼品相送。

  记者在活动现场得知,该项目为投资大宗商品交易平台项目,投资人的资金是通过POS机进行刷卡,小票显示商户名称:南京义达生态农业科技有限公司;交易类型:消费。

  针对义达集团投资大宗商品项目涉嫌非法吸收资金一事,姚洪董事长声称:投资人的资金2016年是进入公司的帐户,2017年投资人的资金没用进入公司帐户。投资人在大宗商品平台是开设独立的帐号,进入公司帐户,是公司为投资人进行担保的。

  记者在活动现场得到的投资鸿基大宗商品的刷卡小票时间是2017年03月23日,姚洪董事长对鸿基大宗商品项目资金去向说法自相矛盾。

  行业专家表示:大宗商品现货电子交易场所已成为涉嫌非法集资风险高发区,有的现货电子交易所通过授权服务机构及网络平台将某些业务包装成理财产品向社会公众出售,承诺较高的固定年化收益率,涉嫌非法集资。区别合法正规平台与不法、不正规平台,主要从这几方面来鉴别:

  一看是否有政府正规批文。投资者区分真假平台,关键标准之一是看是否拥有省级人民政府或国务院清理整顿联席会议办公室的批文。大宗商品交易中心的批文一般都是省级人民政府批准成立,省级金融主管部门(省金融办)监管。若无批文,或拿着工商局、经信委、发改委的批文,投资时就要小心注意。

  二看营业执照的经营范围。不少黑平台以投资公司、贸易公司名义进行工商登记,并没有从事现货交易的资质。

  三看资金安全是否有保障。资银是否由银行等第三方存管,绝对不是一般的银商通、银联、委托代扣等。

  四看能否做到资金实时到账,随时控制资金进出,转进转出不产生任何手续费。

  五看交易软件是否可信。一般正规的平台均有模拟盘,方便投资者进行模拟操作。投资者也可据此更好地比对,考察其交易软件是否存在恶意操作价格、控制客户出入金等不法情况。规范的交易软件应通过国家对信息系统安全等级保护的认证,客户可以透明操作,不受外力影响。同时,交易系统是个封闭系统,禁止任何未经授权的第三方系统接入。

  六看客户是否独立操作。正规的交易所和经纪公司会严禁为客户进行交易方面的操作,不应出现员工越俎代庖的现象。投资顾问只是给出一个策略,无权进行交易。

 
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